Private Finanzplanung

Die Beratung im Rahmen einer privaten Finanzplanung gestaltet sich in folgenden Schritten:

Auftragsklärung

In einem persönlichen Gespräch werden Ihre Prioritäten und der Umfang Ihrer individuellen Finanzplanung geklärt und die Höhe des Honorars fest gelegt.

Datenaufnahme

Nach der Auftragsvergabe nehme ich alle relevanten Daten über Vermögen, Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben auf. Auch persönliche Informationen sind wichtig, um zum Beispiel Ihr Anlagerisiko-Profil besser einschätzen zu können und steuerlich relevante Tatbestände korrekt zu erfassen.

Analyse und Planung

Die aufgenommen Daten werden professionell bewertet und sind die Grundlage für die Berechnungen und Prognosen nach den Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung (GoF). Ich erstelle Ihren individuellen, auf Ihre persönliche Berufs- und Lebenssituation ausgerichteten Finanzplan mit umsetzungsfähigen Empfehlungen zur Optimierung der finanziellen Situation.

Präsentation der Planungsergebnisse

Die Ergebnisse aus Analyse und Planung werden übersichtlich auf den Ebenen "Vermögen", "Einnahmen- und Ausgaben" sowie "Steuern" dargestellt und gemeinsam mit Ihnen besprochen. An dieser Stelle können eventuell noch fehlende Daten bzw. Informationen ergänzt sowie die Strategie angepasst werden.

Erstellung der privaten Finanzplanung

Auf Basis der gemeinsam besprochenen Planungsergebnisse und der fest gelegten Strategie erfolgt nun die Erstellung der privaten Finanzplanung. Diese liefert Ihnen die Antworten zur Erreichung Ihrer formulierten Ziele und Wünsche.

Strategiegespräch

Das Ergebnis der Finanzplanung und die für Sie wichtigen Erkenntnisse hieraus bespreche ich mit Ihnen ausführlich in einem persönlichen Gespräch.

Maßnahmenplanung und Umsetzung

Die erforderlichen Maßnahmen zur Erreichung Ihrer Ziele und Wünsche stelle ich in einem Maßnahmenkatalog dar. Dieser bietet ihnen die Möglichkeit, gegebenenfalls gemeinsam mit mir, die Maßnahmen kontrolliert durch zu führen.

Regelmäßige Überprüfung

Eine private Finanzplanung entfaltet ihre Stärken in der Umsetzung der empfohlenen Maßnahmen. Hierdurch werden die für Sie wichtigen Ziele und Wünsche erreicht. Wie in einem gut geführten Unternehmen ist eine regelmäßige Erfolgskontrolle wichtig und gut. Manche Ziele und Wünsche ändern sich.

Wünschen Sie ein kostenfreies und unverbindliches Erstgespräch.

Ich freue mich auf Ihre Kontaktanfrage.